（2007年6月11日 中國人民銀行令［2007］第1號）

 

第一條 為監測恐怖融資行為，防止利用金融機構進(jìn)行恐怖融資，規范金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱(chēng)的恐怖融資是指下列行為：
　?。ㄒ唬┛植澜M織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。
　?。ǘ┮再Y金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。
　?。ㄈ榭植乐髁x和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
　?。ㄋ模榭植澜M織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

　　第三條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：
　?。ㄒ唬┱咝糟y行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社。
　?。ǘ┳C券公司、期貨公司、基金管理公司。
　?。ㄈ┍ｋU公司、保險資產(chǎn)管理公司。
　?。ㄋ模┬磐型顿Y公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。
　?。ㄎ澹┲袊嗣胥y行確定并公布的其他金融機構。
　　從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易適用本辦法。

　　第四條 中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監督、檢查。

　　第五條 中國人民銀行設立中國反洗錢(qián)監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。
　　中國反洗錢(qián)監測分析中心發(fā)現金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的5個(gè)工作日內補正。

　　第六條 履行反恐怖融資義務(wù)的金融機構及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。

　　第七條 金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個(gè)機構，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個(gè)工作日內以電子方式報送中國反洗錢(qián)監測分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機構向中國反洗錢(qián)監測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

　　第八條 金融機構懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價(jià)值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類(lèi)：
　?。ㄒ唬岩煽蛻?hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。
　?。ǘ岩煽蛻?hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。
　?。ㄈ岩煽蛻?hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。
　?。ㄋ模岩煽蛻?hù)或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。
　?。ㄎ澹岩少Y金或者其他形式財產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的。
　?。岩少Y金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的。
　?。ㄆ撸┙鹑跈C構及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產(chǎn)、交易、客戶(hù)與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員有關(guān)的其他情形。

　　第九條 金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應當立即向中國反洗錢(qián)監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。
　?。ㄒ唬﹪鴦?wù)院有關(guān)部門(mén)、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
　?。ǘ┧痉C關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
　?。ㄈ┞?lián)合國安理會(huì )決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。
　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。
　　法律、行政法規對上述名單的監控另有規定的，遵守其規定。

　　第十條 金融機構按照本辦法報告可疑交易，具體的報告要素及報告格式、填報要求參照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號發(fā)布）及相關(guān)規定執行。

　　第十一條 金融機構違反本辦法的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，向中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )、中國證券監督管理委員會(huì )或者中國保險監督管理委員會(huì )建議采取下列措施：
　?。ㄒ唬┴熈罱鹑跈C構停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。
　?。ǘ┤∠鹑跈C構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作。
　?。ㄈ┴熈罱鹑跈C構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
　　中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現金融機構違反本辦法的，應當報告上一級中國人民銀行分支機構，由上一級分支機構按照前款規定進(jìn)行處罰或者提出建議。

　　第十二條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構對金融機構違反本辦法的行為給予行政處罰的，應當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規定》（中國人民銀行令［2001］第3號發(fā)布）的有關(guān)規定。

　　第十三條 金融機構開(kāi)展預防和打擊恐怖融資工作時(shí)，履行建立健全內部控制制度、客戶(hù)身份識別、保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、保密以及其他相關(guān)義務(wù)，參照反洗錢(qián)相關(guān)規定執行。

　　第十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行。