上海銀監局于近日下發(fā)通知提示票據業(yè)務(wù)風(fēng)險，嚴令轄內中資銀行，立即對存量票據業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格全面自查，切實(shí)規范票據業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，尤其要做到對所有票據開(kāi)包檢查，有效防范風(fēng)險。

通知主要重申了銀監會(huì )關(guān)于票據業(yè)務(wù)的多項文件要求，包括嚴格實(shí)行同業(yè)業(yè)務(wù)集中管理、嚴禁機構和員工參與各類(lèi)票據中介業(yè)務(wù)、嚴格執行票據資金劃轉和賬戶(hù)管理相關(guān)規定、高度重視交易對手風(fēng)險、嚴格票據背書(shū)交付管理、嚴格落實(shí)商業(yè)銀行內部控制要求和嚴格加強票據實(shí)物管理。

通知強調，不得利用“過(guò)橋行”規避授信管控，不得為他行充當“過(guò)橋行”。禁止與非持牌經(jīng)營(yíng)機構、小型異地駐地機構等機構違規開(kāi)展業(yè)務(wù)。

在票據轉貼交易中，“過(guò)橋”需求來(lái)自于，一些村鎮銀行或農信社需要從大行拆借資金，但它們不在國有大行的交易對手名單上，而一些股份行可與四大國有銀行進(jìn)行授信交換。這時(shí)，村鎮銀行利用上述股份行作為信用中介作“過(guò)橋”。

而上述通知也強調了要重點(diǎn)關(guān)注交易前手中含有異地農合機構的票據業(yè)務(wù)。根據相關(guān)規定，農合機構只能與其轄內有實(shí)體融資需求的企業(yè)開(kāi)展票據承兌與貼現，不得異地開(kāi)展業(yè)務(wù)。農合機構與其他金融機構票據往來(lái)應基于真實(shí)合法的交易需求，不得違規承接其他金融機構票據資產(chǎn)，不得逆程序貼現與轉貼現。

分析人士認為，通知的出臺與近期天津銀行7.86億元票據案密切相關(guān)。知情人士向財新透露，這起案件和前述年初農業(yè)銀行、中信銀行票據案的模式類(lèi)似，是天津銀行買(mǎi)入時(shí)給了錢(qián)，返售時(shí)發(fā)現“票沒(méi)了”，浙江一家票據中介參與其中。

華爾街見(jiàn)聞此前提到，天津銀行4月8日在港交所公告稱(chēng)，上海分行票據買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)發(fā)生一起風(fēng)險事件，涉及風(fēng)險金額為7.86億元人民幣。目前公安機關(guān)已立案偵查。

“這是在天津銀行上分行買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)風(fēng)險爆出風(fēng)險后，監管層及時(shí)提示風(fēng)險的動(dòng)作，對票據業(yè)務(wù)本身影響還是蠻大的，不少銀行之前已經(jīng)暫停了承兌銀承。”一位股份行人士向路透表示，票據市場(chǎng)依舊處于敏感期，比較可怕的是票據自身利用重復貼現形成杠桿。